瑞士嘉盛萊寶私人銀行探路中國

時間：2008/1/29 14:09:52 文章來源：理財周報 徐艷　

    擁有167年專業(yè)私人銀行歷史、管理著844億瑞士法郎資產，瑞士歷史最悠久的私人銀行之一嘉盛萊寶私人銀行近日探路中國內地市場。

　　1月中旬，瑞士嘉盛萊寶私人銀行國際部主管高偉律、亞洲區(qū)副主席葉英麗來到上海，正式和上海美術館簽訂捐贈儀式，捐贈2008年至2016年的五屆“上海雙年展”。

　　理財周報記者了解到，外資機構通過在中國的慈善公益等活動，不僅能夠建立起品牌認知度，還能為推進在華發(fā)展加分。其中，藝術活動更是由于需要大量資金、國際交流頻繁而成為企業(yè)搭建在華市場的橋梁。

　　環(huán)保和清潔能源是私人銀行看好的兩大領域

　　瑞士嘉盛萊寶銀行在亞洲地區(qū)的新加坡和香港設有網(wǎng)點，各擁有100多名專業(yè)的財富管理人員。高偉律表示，“嘉盛萊寶一直都看好中國市場，未來我們當然也希望能夠開拓中國內地市場?！?

　　高偉律告訴理財周報記者，“從全球市場來看，投資的機會是非常多樣化的，包括從金融到能源、環(huán)保等各個行業(yè)。雖然投資行為需要專業(yè)研究投資團隊的建議，但是投資機會其實可以通過觀察身邊事物來尋找到，并且這樣的發(fā)現(xiàn)有時會更具有前瞻性。”

　　“你看窗外的大霧，就是因為污染日趨嚴重所帶來的后果，而新興市場的環(huán)境污染問題尤其嚴重?！?nbsp;高偉律一行來到上海時，正值上海連續(xù)多日的大霧天氣，于是高偉律就以這罕見的大霧為例?！八?，中國政府意識到這一點并制定了汽車排放標準等政策。而環(huán)境保護一定是未來發(fā)展最快的行業(yè)之一，也是最具有投資價值的領域之一。”

　　高偉律表示，嘉盛萊寶在15年前就開始進行環(huán)保的調研和投資機會分析，而這是緣于當時銀行總部的所在地，瑞士巴塞爾當?shù)鼗S的原料泄漏造成了巨大環(huán)境污染事件。

　　高偉律說，“在投資前景中，我們非?？春梦磥砬鍧嵞茉窗ㄌ柲?、風能等的潛力。因此在亞洲推出的投資產品中，清潔能源的相關產品是近期重點?！?

　　據(jù)了解，嘉盛萊寶近期推出了“Sarasin歐洲太陽能指數(shù)”，并在亞洲推出根據(jù)客戶需求設計的一系列掛鉤此項指數(shù)的共同基金、對沖基金、結構性產品等投資產品。嘉盛萊寶持續(xù)發(fā)展研究部馬西亞斯·法雷奧表示，使用太陽能能夠大量降低二氧化碳的排放。因此受益于中國及其他新興市場的需求，預計光電在未來十年將會以每年50%的速度增長。

　　“從墳墓到天堂”

　　許多人解釋私人銀行的服務時都會用“從搖籃到墳墓(Cradle to Grave)”來概括。這表明私人銀行不僅能夠提供普通銀行業(yè)務，也可以幫助客戶進行一生的財富規(guī)劃。

　　高偉律表示，這句話還并不完整，從搖籃到墳墓后，私人銀行還能幫助從墳墓到天堂的一切身后之事。完成客戶生前的愿望，延續(xù)他的夢想。

　　高偉律解釋說，“私人銀行可以提供遺產管理的服務。很多高凈值的客戶在擁有了巨大財富后，都希望能夠利用財富為社會盡一份責任，例如通過成立慈善基金這樣的方式。”

　　對于私人銀行打理客戶遺產的過程，高偉律表示，私人銀行可以根據(jù)客戶遺囑中的具體條款制定操作過程。例如，曾有客戶立遺囑希望撥出一筆資產用于免費提供家鄉(xiāng)省份的中學課本，改善教育條件。于是銀行成立了以客戶命名的教育基金，一方面進行較為穩(wěn)妥的投資，使基金獲得維持運營的利潤，另一方面參與從計劃、撥款、購買、分發(fā)課本的所有流程，并聘請獨立第三方機構進行監(jiān)督。

　　私人銀行家用不著成為每個領域的投資專家

　　私人銀行家的緊缺也是外資銀行在中國拓展私人銀行業(yè)務所受到的制約之一。高偉律透露說，“嘉盛萊寶正積極地在中國內地尋找開展業(yè)務的機會。除還未獲得相關牌照之外，難找尋合適的私人銀行人才，也是還未能進入內地的原因之一。私人銀行家要熟悉他們的客戶，就要對當?shù)厥袌龇浅Ａ私?，這也就意味著我們需要尋找本土化的頂級人才。”

　　然而對于優(yōu)秀私人銀行家的定義，嘉盛萊寶顯然有一番獨到的見解。高偉律拿理財周報記者舉例來說，“我發(fā)現(xiàn)你是一個很會傾聽的人，所以相信你也可以成為一個很好的私人銀行家。”

　　當理財周報記者詫異到專業(yè)知識的重要性時，高偉律解釋道，“那些CFA、CPA證書背后的專業(yè)知識當然對于私人銀行經(jīng)理也很重要，但是這些專業(yè)知識是容易學到的，個性卻是很難學到的。所以我們的私人銀行經(jīng)理大學里學的專業(yè)五花八門，有會計、經(jīng)濟、法律、文學，而我是學國際關系專業(yè)的。而且我認為當私人銀行家，中學學歷就可以了，而其余的都可以通過后期學習來補充?！?

　　嘉盛萊寶銀行亞洲區(qū)副主席葉英麗負責的是香港地區(qū)私人銀行家的培訓工作，她補充說，“在實際工作中，最出色的私人銀行經(jīng)理和所學的專業(yè)并沒有太大的關系。因為私人銀行背后有一個很專業(yè)的研究分析團隊，私人銀行家實際上用不著做到各個投資領域都是專家。”

　　據(jù)了解，盡管瑞士私人銀行會根據(jù)不同客戶的風險偏好和收益要求來設計投資策略，但是客戶的年收益率一般都不會超過30%。這樣的收益率和國內近些年100%-200%的股市收益相比顯然略顯微薄。

　　高偉律指出，尋求高投資回報的心理可以理解，但是目前整個國際市場處于波動階段，所以中產階層投資者也同樣應該遵從穩(wěn)妥的投資理念。在熊市里也能賺錢才是投資應有的目標。